Риэлторы и турагенты Албании теперь обязаны сообщать о подозрительных транзакциях

Правительство Албании усиливает борьбу против отмывания денег. Согласно указанию албанского Министерства финансов, теперь обязанность по отчетности о сомнительных транзакциях распространяется также на:

• организаторов азартных игр, казино и ипподромы;
• адвокатов, нотариусов и других профессиональных юристов;
• агентов по недвижимости;
• любых физических или юридических лиц, занимающихся управлением активами третьих лиц и/или операциями, связанными с этим;
• строительные компании;
• субъектов хозяйствования, ведущих бизнес в сфере драгоценных металлов и камней;
• поставщиков гарантийных услуг в рамках финансовых сделок;
• поставщиков услуг в сфере управления активами в форме наличных денег или легко конвертируемых ценных бумаг от имени третьих лиц;
• поставщиков логистических услуг (экспедирование, перевозки);
• торговые организации, специализирующиеся на продаже наземных, водных и воздушных транспортных средств;
• туристические агентства;
• поставщиков страховых услуг.

Отчетность также необходима при следующих операциях:

• купля-продажа судов стоимостью 1 миллион леков или более;
• купля-продажа или посредничество в сделках с произведениями искусства стоимостью 1 миллион леков или более, независимо от того, совершается ли финансовая транзакция единоразово или разбивается на несколько связанных между собой операций;
• прочие наличные платежи на сумму 1 миллион леков или более, независимо от того, совершается ли финансовая транзакция единоразово или разбивается на несколько связанных между собой операций (отчетность в данном случае обязаны предоставлять все лица, физические или юридические, осуществляющие торговлю или оказывающие услуги).

Кроме того, нововведения касаются сертифицированных аудиторов, бухгалтеров, налоговых консультантов и любых других лиц, которые предлагают помощь, поддержку или консультации по налоговым и финансовым вопросам в качестве основной сферы деятельности.

Перечисленные субъекты должны принимать необходимые меры надзора, создавать профили риска в отношении клиентов и принимать усиленные меры контроля для выявления любых видов сомнительных транзакций. Они должны хранить документы, полученные в результате процессов обычного и усиленного контроля, данные о счетах и транзакциях, а также корреспонденцию с клиентами и результаты проведенных анализов в течение 5 лет с даты окончания деловых отношений.

Сообщать компетентным органам о каждой сомнительной транзакции предлагается с помощью отчета по форме RAD (Raporti i aktivitetit të dyshimtë). Эта форма заполняется субъектами в случаях, когда они знают или подозревают, что происходит, произошло или может произойти отмывание доходов от преступной деятельности или финансирование терроризма, или средства происходят из преступной деятельности. Отчет должен быть представлен не позднее чем через 72 часа с момента обнаружения подозрительной операции.

Подготовлено по материалам acp.al (https://acp.al/news/25852/Transaksionet-e-dyshimta:-Cilat-subjekte-do-t%c3%ab-ken%c3%ab-detyrim-p%c3%abr-raportim,-ja-lista-e-plot%c3%ab/)