83 обменных пункта в Албании лишились лицензий за нарушения

Центробанк Албании (Banka e Shqipërisë) резко усилил надзор за обменными пунктами. По итогам 2025 года регулятор отозвал лицензии у 83 операторов, выявив нарушения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма.

В результате число лицензированных обменных пунктов сократилось с 642 до 592 — это первое снижение за последние восемь лет. За год было выдано 33 новые лицензии, а еще 201 оператор получил административные санкции.

Во время 27 выездных проверок (часть из них проводилась совместно с Агентством финансового мониторинга) регулятор обнаружил нарушения при идентификации клиентов, мониторинге операций, проверке клиентов на предмет включения в санкционные списки, хранении документации, обучении сотрудников и передаче обязательной отчетности.

Одновременно Центробанк ужесточил требования к отрасли. Минимальный уставный капитал для обменных пунктов увеличен с 2,5 млн до 5 млн леков, введена обязательная проверка происхождения капитала и деловой репутации владельцев и руководителей. Кроме того, наличные операции ограничены суммой 2,5 млн леков (около 25 тыс. евро): более крупные платежи теперь должны проходить через банковские счета или счета платежных организаций.

Подготовлено по материалам monitor.al (https://monitor.al/bsh-hoqi-licencat-per-80-zyra-kembimi-valutor-numri-i-tyre-ra-per-here-te-pare-ne-tete-vjet/)